摘要：21世紀資管研究院見習記者兼研究員 楊希 北京報道3月25日，交通銀行2021年度報告發(fā)布。報告披露，截至2021年末，交銀理財總資產(chǎn)為102.06億元，凈資產(chǎn)為99.29億元。2021年內(nèi)，交銀理財實現(xiàn)凈利潤11.55億元，同比增長73....
21世紀資管研究院見習記者兼研究員 楊希 北京報道
3月25日，交通銀行2021年度報告發(fā)布。報告披露，截至2021年末，交銀理財總資產(chǎn)為102.06億元，凈資產(chǎn)為99.29億元。2021年內(nèi)，交銀理財實現(xiàn)凈利潤11.55億元，同比增長73.61%。
交銀理財是交行的全資子公司，成立于2019年6月，主要面向個人、私銀、機構(gòu)、同業(yè)客戶發(fā)行固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類及混合類理財產(chǎn)品。報告稱，2021年交銀理財重點發(fā)揮銀行理財大類資產(chǎn)配置優(yōu)勢，組建專業(yè)化投研團隊，打造連接資產(chǎn)管理業(yè)務上下游的投資研究能力。
交通銀行業(yè)務總監(jiān)、交銀理財董事長涂宏在隨后舉行的業(yè)績發(fā)布會上，對交行2021年理財業(yè)務發(fā)展以及交銀理財、施羅德交銀理財?shù)臉I(yè)務定位進行了說明。
涂宏介紹，2021年交行理財業(yè)務實現(xiàn)了規(guī)?？焖僭鲩L，增幅在18家主要銀行中排名第四，在六大行中排名第1，理財規(guī)模的市場排名上升1位。
年報數(shù)據(jù)顯示，2021年末，交行表外理財產(chǎn)品時點余額1.38萬億，較上年末增長24.89%。其中凈值型理財產(chǎn)品時點余額1.22萬億，在理財產(chǎn)品中的占比為88.47%，較上年末提升27個百分點。
值得關(guān)注的是，交行全渠道產(chǎn)品銷售體系布局成果顯現(xiàn)。年報顯示，除深挖母行潛力外，2021年交行累計引入16家行外代銷機構(gòu)，通過行外代銷機構(gòu)銷售的理財產(chǎn)品規(guī)模4098.59億元。
發(fā)布會上，涂宏還主動回應了近期市場關(guān)注的銀行理財產(chǎn)品“破凈”問題。涂宏表示，在近期比較極端的市場行情下，市場參與者都難以獨善其身，交銀理財產(chǎn)品凈值也出現(xiàn)了一定回撤，不過長期來看，能夠在市場平復后迎來反轉(zhuǎn)。
“從底層資產(chǎn)看，交銀理財權(quán)益市場的配置比例比較低，如果不考慮銀行優(yōu)先股和其他金融機構(gòu)優(yōu)先股，權(quán)益類資產(chǎn)在理財總資產(chǎn)中的占比只有1.7%。如果把優(yōu)先股包括進去，也只有5.5%。短期收益雖然受到市場的影響，但是長期限產(chǎn)品能夠在市場平復以后迎來反轉(zhuǎn)?！蓖亢暾f道。
據(jù)了解，針對市場股債大幅調(diào)整的具體情況，近期交銀理財已有針對性地開展了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整，增加低波動資產(chǎn)占比，均衡配置，穩(wěn)定產(chǎn)品凈值。
涂宏表示，基于經(jīng)濟基本面向好大背景和政策措施不斷發(fā)力，短期市場悲觀情緒將逐步釋放。在這種情況下，交行也提出了年內(nèi)理財產(chǎn)品規(guī)模增長不低于10%的具體目標。
具體來看，交銀理財年內(nèi)將重點聚焦一下四方面工作：
一個是加強客戶服務體系建設，優(yōu)化各類線上平臺功能。做好交銀理財門戶網(wǎng)站、微信公眾號等線上平臺的運行維護，建立客戶服務團隊，為投資者提供陪伴式的金融服務；
二是加強產(chǎn)品的精細化管理，持續(xù)完善產(chǎn)品貨架。在產(chǎn)品策略和產(chǎn)品特色方面持續(xù)創(chuàng)新，對落實國家戰(zhàn)略的產(chǎn)品，如養(yǎng)老理財，加大產(chǎn)品研發(fā)力度；
三是提升投資管理能力，加強投研能力建設。完善大類資產(chǎn)配置體系，形成從戰(zhàn)略資產(chǎn)配置到戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，大類資產(chǎn)配置到具體投資標的配置的有效鏈接機制，優(yōu)化高波動資產(chǎn)與穩(wěn)健收益資產(chǎn)的配置比例；
四是加大渠道建設。今年將繼續(xù)建設開放多元的全渠道體系，深入拓展代銷渠道。
今年年初，由交銀理財與施羅德投資管理有限公司合作籌建的國內(nèi)第三家中外合資理財公司——施羅德交銀理財已經(jīng)正式開業(yè)，這一合資理財公司的具體市場定位也是備受關(guān)注的話題。涂宏也在發(fā)布會上對這一問題進行了回應。
涂宏表示，施羅德交銀理財實行市場化運作，組建了一支市場化專業(yè)團隊。董事長由施羅德派遣，總裁由交行派遣，首席投資官、首席風險官都擁有豐富境內(nèi)外行業(yè)管理經(jīng)驗。未來將發(fā)揮好雙方股東的財富管理能力、資產(chǎn)管理能力和資源優(yōu)勢，致力打造于成為一家特色鮮明、國際視野、客戶信賴的一流合資理財公司。 此外，施羅德交銀理財?shù)臉I(yè)務會與其股東交銀理財形成差異化發(fā)展。
具體來看，一是通過權(quán)益、另類及境外資產(chǎn)等多資產(chǎn)投資能力建設，主打突出多源頭資產(chǎn)配置的中高風險混合類理財產(chǎn)品，重點是發(fā)行一年以上封閉式或者最低持有期的產(chǎn)品；
二是利用施羅德在ESG方面的發(fā)展經(jīng)驗，打造綠色主題特色產(chǎn)品線，設計涵蓋ESG可持續(xù)投資、碳中和等主題，混合類及權(quán)益類長期中高風險理財產(chǎn)品。
三是發(fā)揮施羅德在全球市場的渠道優(yōu)勢，打造適合境外客戶投資中國市場的投資解決方案。
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