摘要：從活動(dòng)內(nèi)容看，除視頻直播、大折扣申購(gòu)基金外，投顧服務(wù)成為本屆理財(cái)節(jié)的重頭。中國(guó)基金報(bào)記者 方麗 張燕北近兩年，隨著理財(cái)直播的火熱，“818理財(cái)節(jié)”儼然成了金融業(yè)的“雙十一”。但與去年基金公司深度參與不同，今年基金業(yè) “818理財(cái)節(jié)”降溫許多。...

中國(guó)基金報(bào)記者 方麗 張燕北

近兩年，隨著理財(cái)直播的火熱，“818理財(cái)節(jié)”儼然成了金融業(yè)的“雙十一”。但與去年基金公司深度參與不同，今年基金業(yè) “818理財(cái)節(jié)”降溫許多。從活動(dòng)內(nèi)容看，除視頻直播、大折扣申購(gòu)基金外，投顧服務(wù)成為本屆理財(cái)節(jié)的重頭戲。

業(yè)內(nèi)表示，持續(xù)震蕩的市場(chǎng)環(huán)境下，相較于以“賣貨”為目標(biāo)的營(yíng)銷觸達(dá)，投教內(nèi)容輸出更有助于投資者在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)下，提升自我保護(hù)能力和投資實(shí)操的判斷能力。

今年基金業(yè)“818理財(cái)節(jié)”有點(diǎn)冷

經(jīng)過六年運(yùn)營(yíng)，“818理財(cái)節(jié)”已成為證券界、基金界共同的節(jié)日，是一年一度不亞于電商“618”的盛會(huì)。然而與前兩年相比，今年基金業(yè)的“818理財(cái)節(jié)”降溫明顯。

2021年，支付寶集結(jié)40多家在業(yè)內(nèi)有一定影響力的機(jī)構(gòu)和近百位擁有充足經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理進(jìn)行直播，成為去年支付寶“818理財(cái)節(jié)”最為重磅的活動(dòng)。直播從8月18日一直持續(xù)到8月22日，分享專業(yè)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)、理念和理財(cái)建議。18日0點(diǎn)同時(shí)17家基金公司上線直播，諸多知名基金經(jīng)理接下來幾天陸續(xù)進(jìn)入直播間。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，在8月直播理財(cái)節(jié)中,共89家機(jī)構(gòu)在天天基金直播間開了622場(chǎng)直播,共117家機(jī)構(gòu)在支付寶理財(cái)直播基金欄目開了2182場(chǎng)直播。從安排的話題來看，既有彼時(shí)市場(chǎng)最為關(guān)心的新能源、醫(yī)藥、碳中和話題，也有對(duì)指數(shù)、固收、債基等產(chǎn)品的討論，還有對(duì)海外市場(chǎng)的投資看法。

然而到了今年，“818理財(cái)節(jié)”的主角成為券商。互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上，各大券商的理財(cái)直播也輪番上陣，有的聚焦投資知識(shí)，有的是邀請(qǐng)行業(yè)大咖、投顧解析投資等，內(nèi)容較為豐富。相較而言，基金公司的動(dòng)靜則小了很多。

據(jù)一家基金公司人士表示，今年818的主力是券商而去年是基金，明顯各大券商都加入了此次818的營(yíng)銷戰(zhàn)斗，此次大的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的重心放在券商之上。因此，各大基金公司主要是配合券商、第三方平臺(tái)做一些營(yíng)銷推廣和投教服務(wù)。

另一家基金公司也表示，818是券商做的比較熱鬧，主要是配合券商做一些直播和物料。還有業(yè)內(nèi)人士稱，“感覺今年券商更卷，投入力度更大基金公司這邊平淡很多。我們主要是去參加券商和第三方銷售平臺(tái)的活動(dòng)，自己主導(dǎo)的活動(dòng)并不多?！?/p>

“今年818理財(cái)節(jié)，券商尤其是大型券商資源投入家充足。除撒紅包、大咖直播等常規(guī)必備項(xiàng)目外，實(shí)盤大賽等新形式也層出不窮?！鄙鲜鰳I(yè)內(nèi)人士進(jìn)一步說道。

在他看來，今年基金業(yè)“818理財(cái)節(jié)”降溫的主要原因是基金賺錢效應(yīng)的減弱和明星基金經(jīng)理光環(huán)的失色?！白钪苯拥谋憩F(xiàn),就是明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品不再遭遇市場(chǎng)的狂熱追捧，那么直播等營(yíng)銷活動(dòng)的受關(guān)注度也會(huì)降低?！彼M(jìn)一步表示，在業(yè)績(jī)亮眼時(shí)搞“大促”是順應(yīng)時(shí)勢(shì)的做法，基金不好發(fā)時(shí)做營(yíng)銷難度必然會(huì)加大。

另一方面，作為活動(dòng)組織方的第三方銷售平臺(tái)今年明顯加大了對(duì)券商參與理財(cái)節(jié)的支持力度。“此次818理財(cái)節(jié)中，各大券商的理財(cái)直播也輪番上陣，聚焦投資知識(shí)、進(jìn)行投顧解析投資等，內(nèi)容較為豐富，而且營(yíng)銷目標(biāo)性沒那么強(qiáng)。顯然，伴隨著各大券商著力加強(qiáng)數(shù)字化及財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，券商已成為818理財(cái)節(jié)名副其實(shí)的重要主角?！绷硪晃粯I(yè)內(nèi)人士表示。

市場(chǎng)震蕩重心放在“投教”

此次基金在“818理財(cái)節(jié)”上發(fā)力不多，同時(shí)因?yàn)槭袌?chǎng)震蕩，將重心放在投資者教育上。

中信保誠(chéng)基金電子商務(wù)部總監(jiān)周宇就表示，與往年相比，今年主要有兩方面的的變化：第一，以往理財(cái)節(jié)重視產(chǎn)品銷售引導(dǎo)，而現(xiàn)在更側(cè)重投教內(nèi)容輸出，因?yàn)槲覀儼l(fā)現(xiàn)對(duì)用戶的長(zhǎng)期引導(dǎo)和投資者教育非常重要；第二，整體活動(dòng)形式更豐富、多元化，之前以直播為主，今年配合上線了多個(gè)短視頻、社區(qū)活動(dòng)、投教內(nèi)容合集等。

“理財(cái)節(jié)因?yàn)槠脚_(tái)和機(jī)構(gòu)的共同發(fā)力，的確會(huì)帶來流量的增長(zhǎng)，我們?cè)诖穗A段的內(nèi)容輸出會(huì)更高頻、更豐富，也期望吸引更多人關(guān)注和了解基金行業(yè)?！敝苡畋硎荆m然818理財(cái)節(jié)于投資領(lǐng)域來說的確是個(gè)較為契合的節(jié)點(diǎn)，但其實(shí)日常也在持續(xù)深耕用戶運(yùn)營(yíng)，“投資者教育并不是通過偶爾的節(jié)日就能達(dá)成的，電商的運(yùn)營(yíng)工作在本質(zhì)上不會(huì)有太大差別?！?/p>

同時(shí)，建信基金也直言，此次“818理財(cái)節(jié)”參加了螞蟻平臺(tái)的活動(dòng)，圍繞“長(zhǎng)期持有”、“堅(jiān)持定投”“均衡配置”三個(gè)主題開展互動(dòng)直播、話題討論、短視頻等多形式的投資者教育。

而另一位基金公司電商人士表示，今年市場(chǎng)震蕩起伏，基金凈值波動(dòng)很大，做好投資者安撫和教育工作一直都是今年的營(yíng)銷重點(diǎn)?！拔覀?cè)?18理財(cái)節(jié)上重點(diǎn)也是配合大型第三方平臺(tái)以及券商的營(yíng)銷活動(dòng)，一方面是基金經(jīng)理等投研人員給投資者解讀下市場(chǎng)情況，以及普及下長(zhǎng)期投資理念，另外一方面，也是直播、抽獎(jiǎng)等小活動(dòng)，為投資者提供有效的陪伴和服務(wù)。”

而中國(guó)基金報(bào)記者從業(yè)內(nèi)了解，今年以來的市場(chǎng)情況更考驗(yàn)機(jī)構(gòu)和平臺(tái)的投教工作，“我們今年?duì)I銷中心更偏品牌和投教的工作，針對(duì)單只產(chǎn)品和基金經(jīng)理的宣傳會(huì)少一些，更希望通過更多元的投教內(nèi)容幫助投資者培養(yǎng)長(zhǎng)期投資理念，提升投資體驗(yàn)?！?/p>

從目前來看，不少基金公司都通過線下路演培訓(xùn)、線上直播、專欄文章、投教視頻等多種形式，進(jìn)行投資者教育，宣傳長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資等理念；用不同視角與不同形式為投資者帶來豐富的投資者教育內(nèi)容，讓投資者及時(shí)了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，提振投資者信心。此外，投顧業(yè)務(wù)也成為不少基金公司發(fā)力點(diǎn)，和銀行、券商、第三方渠道進(jìn)行合作推廣投顧業(yè)務(wù)，做好投資者陪伴。

編輯：艦長(zhǎng)