摘要：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 李愿 北京報(bào)道 3月29日早間，中國(guó)華融（2799.HK）發(fā)布年報(bào)顯示，2021年該公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入930.67億元，增速23.4%；凈利潤(rùn)為19.86億元，歸屬于上市公司凈利潤(rùn)為3.79億元，實(shí)現(xiàn)扭虧為盈；截至202...
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 李愿 北京報(bào)道 3月29日早間，中國(guó)華融（2799.HK）發(fā)布年報(bào)顯示，2021年該公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入930.67億元，增速23.4%；凈利潤(rùn)為19.86億元，歸屬于上市公司凈利潤(rùn)為3.79億元，實(shí)現(xiàn)扭虧為盈；截至2021年末，資本充足率提升至12.95%。
當(dāng)日上午中國(guó)華融召開(kāi)業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)，包括中國(guó)華融董事長(zhǎng)王占峰、中國(guó)華融總裁梁強(qiáng)等多位高管出席，回答了有關(guān)中國(guó)華融未來(lái)業(yè)務(wù)重心、資本補(bǔ)充計(jì)劃、子公司轉(zhuǎn)讓、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等9位媒體/分析師提問(wèn)。
梁強(qiáng)表示，2021年中國(guó)華融緊扣“轉(zhuǎn)型年、攻堅(jiān)年”總體要求，細(xì)化落實(shí)“化風(fēng)險(xiǎn)、活存量、優(yōu)增量、強(qiáng)基礎(chǔ)”四大經(jīng)營(yíng)任務(wù)，加快主業(yè)轉(zhuǎn)型，加大風(fēng)險(xiǎn)處置，盤(pán)活低效資產(chǎn)，完善內(nèi)控治理，穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)大局，取得了資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)中有降、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)扭虧為盈的積極成效，經(jīng)營(yíng)總體運(yùn)行平穩(wěn)，發(fā)展基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí)。
“2022年是向著第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)進(jìn)軍的關(guān)鍵之年，也是中國(guó)華融鳳凰涅槃、浴火重生后至關(guān)重要的開(kāi)局之年。公司將以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略為宗旨進(jìn)一步優(yōu)化主業(yè)結(jié)構(gòu)，以轉(zhuǎn)型發(fā)展為動(dòng)力進(jìn)一步提升經(jīng)營(yíng)工作水平，以引進(jìn)新股東為契機(jī)進(jìn)一步完善公司治理結(jié)構(gòu)，以提升管理質(zhì)效為導(dǎo)向進(jìn)一步筑牢發(fā)展根基，推動(dòng)新華融建設(shè)成果落地見(jiàn)效?！蓖跽挤灞硎?。
中國(guó)華融營(yíng)業(yè)收入主要包括不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、金融服務(wù)、資產(chǎn)管理和投資三部分構(gòu)成。財(cái)報(bào)顯示，2021年其不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入總額為517.48億元，較2020年減少14.3%，實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn)72.06億元，較2020年增長(zhǎng)135.4%；金融服務(wù)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn)60.41億元，較2020年增長(zhǎng)347.5%；資產(chǎn)管理和投資業(yè)務(wù)虧損52.44億元，虧損減少93.3%，該部分業(yè)務(wù)主要包括信托業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)。
不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面，截至2021年末，中國(guó)華融不良債權(quán)資產(chǎn)總額為4908.20億元，較2020年末的5514.10億元下降；不良債權(quán)資產(chǎn)收入為345.22億元，也較2020年的406.04億元減少。
“2021年中國(guó)華融不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)分部貢獻(xiàn)穩(wěn)定，保持了業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)主體地位?！绷簭?qiáng)表示，收購(gòu)處置類(lèi)業(yè)務(wù)加大資產(chǎn)包收處力度，強(qiáng)化處置渠道建設(shè)，穩(wěn)步推進(jìn)存量盤(pán)活，不良資產(chǎn)包收購(gòu)市場(chǎng)占比保持行業(yè)領(lǐng)先地位，2021年收購(gòu)不良資產(chǎn)包規(guī)模779億元；全年已實(shí)現(xiàn)收益84億元，增長(zhǎng)16%。收購(gòu)重組類(lèi)業(yè)務(wù)優(yōu)化增量布局，在問(wèn)題企業(yè)重組、大型實(shí)體企業(yè)紓困、國(guó)企主輔業(yè)剝離等多個(gè)創(chuàng)新領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)突破；業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和金融救助成效明顯，涉房項(xiàng)目規(guī)模和占比持續(xù)下降，行業(yè)與客戶(hù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，月均年化收益率9.6%，增加0.6個(gè)百分點(diǎn)。市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)持續(xù)優(yōu)化增量布局，服務(wù)實(shí)體企業(yè)降杠桿、增效益，實(shí)現(xiàn)收入59億元，增長(zhǎng)2倍多，累計(jì)投放總量約360億元，增長(zhǎng)5%。
梁強(qiáng)介紹，下一步中國(guó)華融將圍繞“三表”修復(fù)和主業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，以質(zhì)量效益為本，堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展。將把金融牌照類(lèi)子公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓后回收的資本資源集中用于不良資產(chǎn)主業(yè)，保持穩(wěn)健投放，做好存量資產(chǎn)的回收盤(pán)活；在繼續(xù)加大金融不良資產(chǎn)收購(gòu)處置力度的基礎(chǔ)上，積極參與問(wèn)題房企和問(wèn)題資產(chǎn)重組盤(pán)活、國(guó)企三年改革行動(dòng)方案收官、資本市場(chǎng)困境企業(yè)重組、企業(yè)破產(chǎn)重整、資源能源類(lèi)優(yōu)化配置、中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)化解等業(yè)務(wù)領(lǐng)域；將積極持續(xù)向“大不良”行業(yè)的資源整合者、綜合解決方案的統(tǒng)籌者、價(jià)值投資者轉(zhuǎn)型。
中國(guó)華融收購(gòu)的金融類(lèi)不良資產(chǎn)主要來(lái)自大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村商業(yè)銀行以及非銀行金融機(jī)構(gòu)出售的不良貸款和其他不良債權(quán)資產(chǎn)。財(cái)報(bào)顯示，2021年其收購(gòu)的不良資產(chǎn)來(lái)自大型商業(yè)銀行的占比由2020年的25.0%降至22.1%，來(lái)自股份行的占比則由2020年的33.9%提升至40.6%。
面臨不良資產(chǎn)來(lái)源的變化，中國(guó)華融副總裁徐勇力表示，從供給端來(lái)看，近年來(lái)國(guó)有銀行和大型股份制銀行加大了自主清收力度，不良率有所穩(wěn)定，但不良貸款總額依然很大。城商行、農(nóng)商行不良資產(chǎn)包批量轉(zhuǎn)讓的需求仍然較大；國(guó)有銀行和大型股份制銀行與中國(guó)華融在重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置、理財(cái)子公司不良資產(chǎn)處置、賬銷(xiāo)案存等表外資產(chǎn)處置等方面仍有較大的合作空間。
徐勇力具體介紹，一是大型銀行存量風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)逐漸呈現(xiàn)大額化、集團(tuán)化、板結(jié)化三大特點(diǎn)，大型問(wèn)題企業(yè)和問(wèn)題機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)逐漸暴露；二是銀行系理財(cái)子公司、非銀機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露，如非銀機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)、銀行理財(cái)?shù)荣Y管新規(guī)相關(guān)不良資產(chǎn)等資本市場(chǎng)相關(guān)不良資產(chǎn)，都源源不斷釋放市場(chǎng)空間；三是地產(chǎn)不良、破產(chǎn)重整成為市場(chǎng)主要資產(chǎn)，房地產(chǎn)行業(yè)經(jīng)歷30年的高速發(fā)展，進(jìn)入穩(wěn)定發(fā)展期。例如，部分大型企業(yè)集團(tuán)破產(chǎn)重整業(yè)務(wù)正在推進(jìn)，2022年各地法院受理破產(chǎn)案件涉及企業(yè)超過(guò)4萬(wàn)家，為不良資產(chǎn)破產(chǎn)重整業(yè)務(wù)提供了機(jī)遇。
“從不良資產(chǎn)的收購(gòu)端來(lái)看，2021年以來(lái)監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)對(duì)地方資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管，相比于地方資產(chǎn)管理公司，四大資產(chǎn)管理公司在資金實(shí)力、專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)、人才儲(chǔ)備等方面仍具有一定的優(yōu)勢(shì)，在不良資產(chǎn)市場(chǎng)仍然是主力軍。四大資產(chǎn)管理公司與地方資產(chǎn)管理公司之間是競(jìng)合關(guān)系，既有一定競(jìng)爭(zhēng)，又在處置端有大量的合作空間?！毙煊铝φJ(rèn)為。
在發(fā)布年報(bào)的同時(shí)，中國(guó)華融早間還發(fā)布公告顯示，財(cái)政部擬將其持有的中國(guó)華融約24.07億股向中信集團(tuán)增資，權(quán)益變動(dòng)后中信集團(tuán)持有中國(guó)華融股權(quán)為26.46%，財(cái)政部持有中國(guó)華融股權(quán)為24.76%，中信集團(tuán)成為中國(guó)華融第一大股東。中國(guó)華融表示，本次權(quán)益變動(dòng)后，該公司仍為國(guó)有控股金融機(jī)構(gòu)，不會(huì)導(dǎo)致該公司的實(shí)際控制權(quán)變化。
梁強(qiáng)表示，中信集團(tuán)在入股中國(guó)華融前，雙方作為戰(zhàn)略合作伙伴就在各個(gè)領(lǐng)域有著廣泛深入的合作。展望下一步，總的來(lái)看是前景廣闊、未來(lái)可期。
從中信集團(tuán)來(lái)看，中信集團(tuán)是一家實(shí)力雄厚、品牌卓越的綜合性金融集團(tuán)，在金融和實(shí)業(yè)兩大領(lǐng)域具備強(qiáng)大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力?！按蠹沂煜さ闹行陪y行、中信信托、中信證券、中信建投證券等金融類(lèi)公司，都是各自細(xì)分領(lǐng)域的頭部或龍頭企業(yè)，在人才、產(chǎn)品、客戶(hù)、渠道等各方面具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?！绷簭?qiáng)認(rèn)為。
從中國(guó)華融來(lái)看，在瘦身健體尤其是轉(zhuǎn)讓金融牌照類(lèi)子公司之后，主業(yè)將更加突出，精力將更加聚焦，圍繞問(wèn)題資產(chǎn)、困境企業(yè)、危機(jī)救助、風(fēng)險(xiǎn)化解等方面，發(fā)揮自身功能優(yōu)勢(shì)和專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，將與中信集團(tuán)各版塊、各機(jī)構(gòu)形成互補(bǔ)性和協(xié)同性，共同致力于為客戶(hù)提供一攬子、綜合性、全方位的金融解決方案，共同完成好“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革”三大任務(wù)。
梁強(qiáng)強(qiáng)調(diào)，在深化協(xié)同合作的過(guò)程中，中國(guó)華融也將繼續(xù)秉持“市場(chǎng)化、法治化”原則，堅(jiān)持依法合規(guī)，落實(shí)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管要求，嚴(yán)格依法辦事。
事實(shí)上，中國(guó)華融與中信集團(tuán)的進(jìn)一步深入合作已經(jīng)逐步展開(kāi)。當(dāng)日發(fā)布的另一則公告顯示，中信銀行將其持有的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》所列明的金融債權(quán)，包括截至基準(zhǔn)日（即2021年9月30日）的主債權(quán)及其從權(quán)利等，合共本金余額9925萬(wàn)元轉(zhuǎn)讓給中國(guó)華融，轉(zhuǎn)讓價(jià)款為4333萬(wàn)元。
當(dāng)前房地產(chǎn)市場(chǎng)仍處于調(diào)整中，這對(duì)中國(guó)華融房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)生了哪些影響？中國(guó)華融總裁助理高敢認(rèn)為，隨著房地產(chǎn)行業(yè)進(jìn)入周期調(diào)整新階段，與房企債務(wù)化解、低效無(wú)效資產(chǎn)盤(pán)活、企業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、民生保障等相關(guān)的不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)激增，將給中國(guó)華融帶來(lái)較多的不良資產(chǎn)收購(gòu)來(lái)源和業(yè)務(wù)機(jī)遇。
“公司將根據(jù)新形勢(shì)，改變以流動(dòng)性救助為主的涉房業(yè)務(wù)的運(yùn)行模式，真正發(fā)揮資產(chǎn)管理公司重組盤(pán)活功能，通過(guò)將底層資產(chǎn)與債務(wù)企業(yè)實(shí)現(xiàn)隔離，完善交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)和退出路徑，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目還款來(lái)源的封閉監(jiān)管，靈活參與房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)化解和存量資產(chǎn)盤(pán)活?！备吒冶硎?。
一方面，將把握房地產(chǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)變化，發(fā)揮不良資產(chǎn)處置盤(pán)活核心功能，以存量涉房不良資產(chǎn)為基礎(chǔ)，以?xún)?yōu)質(zhì)項(xiàng)目并購(gòu)重組為方向，重點(diǎn)開(kāi)展國(guó)家號(hào)召、符合功能定位、利于維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)地產(chǎn)行業(yè)良性循環(huán)和健康發(fā)展的涉房項(xiàng)目；另一方面，將立足自身存量、所處區(qū)域存量，圍繞房企上下游，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)鏈戰(zhàn)略客戶(hù)開(kāi)展并購(gòu)重組，以發(fā)揮諸如風(fēng)險(xiǎn)隔離、困境房企托管、助力出險(xiǎn)項(xiàng)目并購(gòu)、提供類(lèi)共益?zhèn)戎⒔M建房地產(chǎn)重整盤(pán)活專(zhuān)項(xiàng)基金等多種功能，通過(guò)綜合施策，重點(diǎn)參與實(shí)施“保交房”、爛尾樓盤(pán)活、“非居改?！钡群暧^(guān)政策支持鼓勵(lì)、與社會(huì)民生相關(guān)的業(yè)務(wù)，服務(wù)地方風(fēng)險(xiǎn)化解，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
中國(guó)華融副總裁陳延慶表示，2021年中國(guó)華融涉房規(guī)模和占比有效壓降，但在當(dāng)前房地產(chǎn)業(yè)形勢(shì)下，該公司存量涉房業(yè)務(wù)仍承受一定壓力。
“公司已全面梳理涉房重點(diǎn)客戶(hù)、重點(diǎn)項(xiàng)目，摸清資產(chǎn)底數(shù)。根據(jù)摸排情況，公司存量涉房項(xiàng)目總體抵質(zhì)押率足值，覆蓋率相對(duì)充足，終極風(fēng)險(xiǎn)可控。目前，公司積極抓住當(dāng)前有利的時(shí)間窗口盡快行動(dòng)，以投行思維運(yùn)用實(shí)質(zhì)性重組手段對(duì)涉房項(xiàng)目資產(chǎn)實(shí)施‘摸清底數(shù)、法律隔離、實(shí)質(zhì)管控、封閉運(yùn)行、重組盤(pán)活’，涉房相關(guān)工作措施和安排已取得積極效果。”陳延慶介紹稱(chēng)。
財(cái)報(bào)還顯示，受房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)周期性影響，華融實(shí)業(yè)部分房地產(chǎn)項(xiàng)目處于尾房銷(xiāo)售階段，部分新項(xiàng)目處于開(kāi)發(fā)建設(shè)階段，可交付量減少，因此房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)收入由2020年的23.97億元減少至2021年的8.71億元。
財(cái)報(bào)顯示，2021年中國(guó)華融引入戰(zhàn)略投資者后，資本充足率已提升至12.95%，達(dá)到監(jiān)管部門(mén)最低12%的監(jiān)管要求。中國(guó)華融在財(cái)報(bào)中稱(chēng)，將圍繞“主業(yè)轉(zhuǎn)型、風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)”總體目標(biāo)，進(jìn)一步聚焦主業(yè)、回歸本源，加快推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)化解，開(kāi)展機(jī)構(gòu)瘦身，調(diào)整優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)布局，努力提高資本使用效率，推動(dòng)公司高質(zhì)量發(fā)展。
“今年公司將繼續(xù)通過(guò)推進(jìn)金融類(lèi)子公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防化、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、做實(shí)精細(xì)化管理等多種方式，降低資本消耗、強(qiáng)化內(nèi)生積累，增強(qiáng)內(nèi)源性的資本補(bǔ)充能力。同時(shí)，也將結(jié)合公司實(shí)際和市場(chǎng)狀況，積極研究資本工具發(fā)行，擇機(jī)開(kāi)展一定的外源性資本補(bǔ)充，確保公司資本狀況穩(wěn)健合規(guī)、始終達(dá)標(biāo)，支持公司戰(zhàn)略實(shí)施?！毙煊铝Ρ硎尽?/p>
徐勇力表示，華融湘江銀行、華融租賃、華融信托等5家牌照類(lèi)子公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓工作正在有序推進(jìn)，如有進(jìn)一步進(jìn)展情況，公司會(huì)及時(shí)履行信息披露義務(wù)。并表示，中國(guó)華融在完成出售非主業(yè)金融牌照類(lèi)子公司前，將按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)要求，做好過(guò)渡期各項(xiàng)管理工作，以公司章程、國(guó)有資產(chǎn)管理有關(guān)規(guī)定為依據(jù)，以公司治理為抓手，依法合規(guī)行使股東權(quán)利以及國(guó)有出資人權(quán)利，督促金融牌照類(lèi)子公司貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，并按照行業(yè)監(jiān)管要求，穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，平穩(wěn)推動(dòng)發(fā)展轉(zhuǎn)型，有序開(kāi)展各項(xiàng)工作，維持業(yè)績(jī)穩(wěn)定。
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