摘要：文 | 《財(cái)經(jīng)》記者陳洪杰編輯 | 袁滿8月30日，大型綜合企業(yè)集團(tuán)中信股份（00267.HK）發(fā)布了2022年半年度業(yè)績：實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入港幣3924億元，同比增長11%；歸屬于普通股股東凈利潤港幣501億元，同比增長13%。董事會建議派發(fā)中...
文 | 《財(cái)經(jīng)》記者陳洪杰
編輯 | 袁滿
8月30日，大型綜合企業(yè)集團(tuán)中信股份（00267.HK）發(fā)布了2022年半年度業(yè)績：實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入港幣3924億元，同比增長11%；歸屬于普通股股東凈利潤港幣501億元，同比增長13%。董事會建議派發(fā)中期股息每股港幣0.20元，較2021年同期多派港幣0.05元。
進(jìn)一步看，綜合金融板塊是中信股份的最大盈利來源，上半年錄得歸屬于普通股股東凈利潤港幣305億元，同比增長5.1%。
另外一方面，中信股份實(shí)業(yè)板塊平穩(wěn)應(yīng)對市場波動，保持良好發(fā)展勢頭。例如，上半年先進(jìn)智造板塊錄得歸屬于普通股股東凈利潤港幣4.1億元，同比增長20%；先進(jìn)材料板塊錄得歸屬于普通股股東凈利潤港幣93億元。
公司內(nèi)生性力量的增強(qiáng)也帶動著股價(jià)的起升。另一則數(shù)據(jù)顯示，截至8月29日收盤，中信股份股價(jià)8.09港元，在2021年上漲48.76%（同期香港恒生指數(shù)跌幅14.08%）的基礎(chǔ)上，2022年度迄今再上漲10.95%，而同期香港恒生指數(shù)跌幅14.42%。
“近期，中信制定了建設(shè)世界一流企業(yè)實(shí)施方案，按下全面深化改革‘快進(jìn)鍵’，開啟創(chuàng)建世界一流企業(yè)新征程?！?月30日，中信股份董事長朱鶴新在舉行的業(yè)績發(fā)布會上表示。
一直以來，中信股份綜合金融板塊發(fā)揮著積極暢通實(shí)體經(jīng)濟(jì)血脈、多措并舉助力企業(yè)紓困發(fā)展的作用，是其最大的盈利來源，發(fā)揮著“壓艙石”作用。
數(shù)據(jù)顯示，截至2022年上半年末，中信股份綜合金融服務(wù)板塊錄得歸屬于普通股股東凈利潤港幣305億元，同比增長5.1%。
進(jìn)一步來看，上半年，中信銀行實(shí)現(xiàn)歸屬于股東的凈利潤325.24億元，同比增長12.03%；存貸款規(guī)模同步突破人民幣5萬億元大關(guān)；而資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好，不良貸款保持“雙降”，中信銀行不良貸款余額655.20億元、比上年末減少19.39億元，不良貸款率1.31%、比上年末下降0.08個(gè)百分點(diǎn)。
中信股份副總經(jīng)理方合英表示，中信銀行已跨過資產(chǎn)質(zhì)量轉(zhuǎn)折點(diǎn)，未來資產(chǎn)質(zhì)量向好趨勢可持續(xù)、更穩(wěn)固。原因在于，資產(chǎn)質(zhì)量的底氣越來越足，“歷史包袱”已基本卸下，回表風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、表外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)減值計(jì)提到位，撥備總額、撥備覆蓋率水平反映出風(fēng)險(xiǎn)抵御能力進(jìn)一步增強(qiáng)。不良前期指標(biāo)趨穩(wěn)向好，逾期貸款大幅“雙降”，正常、關(guān)注類貸款遷徙率指標(biāo)均同比下降。
方合英還指出，中信銀行存量資產(chǎn)結(jié)構(gòu)相對較好，授信結(jié)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)偏好更趨穩(wěn)健，行業(yè)授信分布更均衡，客戶集中度持續(xù)下降，客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)更注重杠桿及現(xiàn)金流穩(wěn)健。風(fēng)控體系日臻完善，統(tǒng)一授信管控實(shí)現(xiàn)全機(jī)構(gòu)、全產(chǎn)品穿透管理，實(shí)施業(yè)務(wù)+管理兩個(gè)主責(zé)任人制，從嚴(yán)問責(zé)，強(qiáng)化集中度管控，深化行業(yè)研究引領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)信貸投放精準(zhǔn)進(jìn)退。
此外，2022年上半年，中信證券經(jīng)營業(yè)績持續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先，股權(quán)、債券主承銷規(guī)模均排名行業(yè)第一。中信信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型續(xù)見成效，資產(chǎn)管理規(guī)模重回萬億元以上。中信保誠穩(wěn)健經(jīng)營，綜合償付能力充足率達(dá)242%。
值得一提的是，7月15日，管理近10萬億元總資產(chǎn)的中信金控在北京舉行成立大會。作為中國首批獲得金融控股公司牌照的金融控股公司，中信金控將釋放財(cái)富管理業(yè)務(wù)潛能作為公司業(yè)務(wù)布局的重中之重。
中信金控未來如何開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)？據(jù)悉，從財(cái)富管理戰(zhàn)略上看，中信金控按照“以優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理創(chuàng)造價(jià)值金控”的要求，制定了財(cái)富管理的“一三一四”體系，包括：建立一套財(cái)富管理委員會的決策推動機(jī)制；打造客群經(jīng)營、聯(lián)合營銷、產(chǎn)品優(yōu)選三大核心能力；構(gòu)筑財(cái)富管理系統(tǒng)一個(gè)平臺，實(shí)現(xiàn)客戶統(tǒng)一視圖、交叉銷售和數(shù)據(jù)整合管理；做好隊(duì)伍管理、考核管理、品牌管理和渠道管理“四大支柱”建設(shè)。
從組織推動上看，中信金控建立了專門的財(cái)富管理委員會，按照“宏觀管到位、隔離做到位、微觀不干預(yù)”原則，牽頭開展體系性規(guī)劃和制度設(shè)計(jì)。
從運(yùn)作模式上看，按照財(cái)富管理委員會“1+3”的運(yùn)營實(shí)施模式，下設(shè)投行業(yè)務(wù)、零售體系建設(shè)、資產(chǎn)配置三個(gè)專業(yè)子委員會。
另外，為進(jìn)一步聚焦財(cái)富管理，中信金控還在資產(chǎn)配置子委會下創(chuàng)設(shè)了“中信優(yōu)品”和“資產(chǎn)配置”兩大工作室，集聚多領(lǐng)域投研專家，甄選全市場優(yōu)秀產(chǎn)品。目前已初步形成面向個(gè)人和企業(yè)客戶的“中信優(yōu)品”共享池，受到市場關(guān)注和好評。
面對疫情反復(fù)、需求收縮及產(chǎn)業(yè)鏈不暢等多重壓力，中信股份實(shí)業(yè)板塊全力保障生產(chǎn)經(jīng)營有序，持續(xù)鞏固良好發(fā)展勢頭。
具體來看，在先進(jìn)智造板塊，中信股份持續(xù)加大研發(fā)投入和科技創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)凈利潤港幣4.1億元，同比增長20%。其中，中信戴卡凈利潤同比上升8.1%，首次參與制定ISO國際標(biāo)準(zhǔn)，這標(biāo)志著中國車輪行業(yè)在提升國際話語權(quán)方面又邁出關(guān)鍵一步。中信重工加大市場開發(fā)力度，實(shí)現(xiàn)新增生效訂貨超人民幣60億元，創(chuàng)歷史同期最好水平。
在先進(jìn)材料板塊，中信股份克服大宗商品價(jià)格波動影響，有效保障產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定，營業(yè)收入同比增長6.8%。中信泰富特鋼銷量創(chuàng)歷史新高，中信澳礦保持中國進(jìn)口鐵精粉市場占有率第一，中信金屬營業(yè)收入創(chuàng)歷史同期最好水平，旗下剛果（金）KK銅礦項(xiàng)目二期和中信鈦業(yè)新6萬噸鈦白粉項(xiàng)目提前達(dá)產(chǎn)，全力保障國家重要戰(zhàn)略資源的穩(wěn)定供應(yīng)。
先進(jìn)材料板塊因涉及大宗商品生產(chǎn)、貿(mào)易、加工等多個(gè)價(jià)值鏈環(huán)節(jié)，其業(yè)務(wù)經(jīng)營極易受到大宗商品價(jià)格巨幅波動的沖擊。針對大宗商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)及衍生品業(yè)務(wù)管理，中信三層總部和附屬公司已經(jīng)建立起體系化管理機(jī)制，它的成色和有效性在市場實(shí)踐中也在不斷得到檢驗(yàn)。
為此，各子公司將大宗商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)納入日常管理機(jī)制來主動管控。例如，中信特鋼以其競爭優(yōu)勢和定價(jià)模式有效抵御了鋼鐵行業(yè)的大幅波動，原材料供應(yīng)或?qū)②呌趯捤桑杀究刂朴型芤嬗诖笞谏唐穬r(jià)格回落。而中信金屬從渠道維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管控兩方面著手，不斷完善交易額度和授信額度管控，優(yōu)化衍生品套保業(yè)務(wù)等。
在新消費(fèi)板塊，上半年中信股份實(shí)現(xiàn)凈利潤港幣4.7億元。其中，中信國際電訊把握線上線下消費(fèi)有機(jī)融合趨勢，業(yè)績保持同比增長。新型城鎮(zhèn)化板塊實(shí)現(xiàn)凈利潤港幣36億元，同比增長14%。
分紅率水平是股東和投資者高度關(guān)注的一項(xiàng)指標(biāo)，也是上市公司價(jià)值創(chuàng)造能力的重要體現(xiàn)和回報(bào)股東的實(shí)際行動。
2021年，中信股份全年現(xiàn)金分紅總額達(dá)港幣176.3億元，分紅率達(dá)25.1%。2022年中期，中信股份董事會建議派發(fā)中期股息每股港幣0.20元，較2021年同期多派港幣0.05元，同比增派33.3%。
中信股份近年來分紅率持續(xù)提升。數(shù)據(jù)顯示，中信股份近五年平均現(xiàn)金分紅率達(dá)24.6%，高于港股同類綜合性企業(yè)23.5%的平均水平。年度現(xiàn)金分紅總額也從2015年港幣87.3億元增至2021年港幣176.3億元，增幅高達(dá)101.9%。
2021年，中信股份已被納入恒生高股息率指數(shù)。中信股份管理層表示，接下來會綜合考慮自身盈利和資金狀況、長期發(fā)展需求、股東關(guān)切、市值管理改革及同業(yè)分紅水平變化等多重因素，有意愿也有能力保持分紅水平持續(xù)穩(wěn)定甚至穩(wěn)中有升。
在股份回購方面，遵照聯(lián)交所要求，中信股份公眾持股比例不能低于21.87%，目前沒有股份回購計(jì)劃。
近期，中信股份還開啟了創(chuàng)建世界一流企業(yè)的新征程，在總部層面實(shí)施“對標(biāo)世界一流管理提升行動”，從戰(zhàn)略、投資、財(cái)務(wù)、司庫、市值、風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)等方面，構(gòu)建與世界一流企業(yè)相適應(yīng)的一流管理體系。
據(jù)介紹，中信股份在子公司層面將實(shí)施“建設(shè)世界一流企業(yè)示范行動”，從旗下五大業(yè)務(wù)板塊遴選10家子公司納入首批示范行動名單，通過先行示范、整體帶動，著力打造一批“產(chǎn)品卓越、品牌卓著、創(chuàng)新領(lǐng)先、治理現(xiàn)代”的世界一流企業(yè)。
中信股份總經(jīng)理奚國華表示，中信將堅(jiān)定不移辦好自己的事情，全面深化改革，注重科技創(chuàng)新，做強(qiáng)金融、做精實(shí)業(yè)，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，推動高質(zhì)量發(fā)展，有信心全面完成今年經(jīng)營目標(biāo)并確保業(yè)績增速跑贏大市。
