摘要：日前，重慶銀保監(jiān)局公示了一張關(guān)于中信銀行的大額罰單，中信銀行重慶分行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)等多項案由被罰185萬元。具體來看，中信銀行重慶分行涉及到的違法違規(guī)事實(shí)主要包括，貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、違規(guī)設(shè)立時點(diǎn)性規(guī)?？?..

日前，重慶銀保監(jiān)局公示了一張關(guān)于中信銀行的大額罰單，中信銀行重慶分行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)等多項案由被罰185萬元。

具體來看，中信銀行重慶分行涉及到的違法違規(guī)事實(shí)主要包括，貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、違規(guī)設(shè)立時點(diǎn)性規(guī)?？荚u指標(biāo)。由此，重慶銀保監(jiān)局對該機(jī)構(gòu)罰款共計185萬元，對相關(guān)責(zé)任人胡波給予警告。

據(jù)藍(lán)鯨財經(jīng)不完全統(tǒng)計，今年以來，中信銀行已收到1張央行天價罰單，以及至少18張（包括上述罰單）由銀保監(jiān)會及地方監(jiān)管局開出的罰單，處罰金額共計近4800萬元。其中超過80萬的大額罰單至少有8張。

今年2月，中信銀行因違反相關(guān)反洗錢法規(guī)定被央行罰款2890萬元，違法行為類型共有四項，分別是：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

同月，中信銀行貴陽分行因流動資金貸款“三查”不盡職、非真實(shí)轉(zhuǎn)讓問題資產(chǎn)、違規(guī)給房地產(chǎn)企業(yè)融資等案由，被貴州銀保監(jiān)局罰款80萬元。

不僅如此，該月，中信銀行濟(jì)南分行因商業(yè)承兌匯票貿(mào)易背景審查不嚴(yán)、二手房按揭貸款審查不到位等被山東銀保監(jiān)局罰款225萬元。

今年3月，中信銀行太原分行違規(guī)提供兜底承諾，被山西銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并罰款600萬元。同時，對中信銀行太原分行原辦公室總經(jīng)理李博睿、原辦公室員工李佳續(xù)警告，對中信銀行太原小店支行原行長胡淑娟禁止5年從事銀行業(yè)工作，對中信銀行太原分行原行長郭勇禁止終身從事銀行業(yè)工作。

同月，中信銀行被銀保監(jiān)會罰款450萬元，涉及四項案由。其中包括客戶信息保護(hù)體制機(jī)制不健全、客戶信息收集環(huán)節(jié)管理不規(guī)范、查詢客戶賬戶明細(xì)事由不真實(shí)、對客戶敏感信息管理不善，致其流出至互聯(lián)網(wǎng)、違規(guī)存儲客戶敏感信息、系統(tǒng)權(quán)限管理存在漏洞，重要崗位及外包機(jī)構(gòu)管理存在缺陷等。

今年5月，中信銀行深圳分行因貸后管理不審慎，個人經(jīng)營性貸款、個人消費(fèi)貸款資金被挪用，被深圳銀保監(jiān)局罰款80萬元。

同月，中信銀行昆明分行被云南銀保監(jiān)局罰款人民幣180萬元。主要違法違規(guī)事實(shí)包括違規(guī)通過非房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款;存貸掛鉤，以低風(fēng)險授信業(yè)務(wù)變相攬儲;辦理個人按揭貸款不審慎，發(fā)放開發(fā)商支付首付款及按揭款的個人貸款;轉(zhuǎn)嫁抵押評估費(fèi)和抵押登記費(fèi);未按監(jiān)管要求在增值稅發(fā)票正面加注已承兌信息;個人貸款管理不審慎，個人消費(fèi)貸款資金流入房市、股市或購買理財產(chǎn)品等。

值得一提的是，根據(jù)銀保監(jiān)會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局日前發(fā)布的關(guān)于2021年第二季度銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況，中信銀行的投訴量位列股份制商業(yè)銀行第二位，共4930件，同比增長10.5%，占比14.0%。

本文源自藍(lán)鯨財經(jīng)