摘要：近日，廣發(fā)銀行股份有限公司濰坊分行收到45萬元行政罰單。行政處罰決定書文號(hào)：濰銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司濰坊分行主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）：違規(guī)轉(zhuǎn)嫁抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)，貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。依據(jù)《中華人民共...

近日，廣發(fā)銀行股份有限公司濰坊分行收到45萬元行政罰單。行政處罰決定書文號(hào)：濰銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司濰坊分行主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）：違規(guī)轉(zhuǎn)嫁抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)，貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，2022年4月12日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)濰坊監(jiān)管分局對(duì)其做出政處罰決定：罰款四十五萬元。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年，廣發(fā)銀行已接到四張罰單被罰超500萬；此前曾多次因?yàn)檫`規(guī)問題接千萬級(jí)罰單。此外近期，還被爆出一天內(nèi)兩高管被帶走……

今年已接4張罰單被罰超500萬

此次并非廣發(fā)銀行首次被罰。梳理發(fā)現(xiàn)，近期，僅廣發(fā)銀行信用卡中心就收到兩張罰單。1月9日，該信用卡中心因員工行為管理失職，被處以罰款80萬元；3月3日，該信用卡中心因代理保險(xiǎn)的銷售外呼業(yè)務(wù)中，存在夸大保險(xiǎn)責(zé)任等銷售誤導(dǎo)行為，被處以罰款10萬元。

3月下旬還接到一張大額罰單。3月25日下午，銀保監(jiān)會(huì)就“監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送違法違規(guī)行為”開出21張罰單，廣發(fā)銀行因監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報(bào)送16項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款420萬元。

一日內(nèi)兩高管被帶走

4月13日，廣州天河區(qū)監(jiān)察委員會(huì)發(fā)布兩則審查調(diào)查公告。公告指出，廣發(fā)銀行信用卡中心原黨委委員及總經(jīng)理助理呂勝男、廣發(fā)銀行黨委巡視辦主任喬玉良兩人涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正在接受審查調(diào)查。履歷顯示，廣發(fā)銀行信用卡中心原黨委委員及總經(jīng)理助理呂勝男于1993年7月進(jìn)入廣發(fā)銀行廣州分行工作，先后任支行行長(zhǎng)、信用卡部總經(jīng)理等職務(wù)。2018年2月調(diào)任廣發(fā)銀行信用卡中心，擔(dān)任黨委委員職務(wù)；2019年2月任該信用卡中心黨委委員、總裁助理；2021年2月至10月期間，任該信用卡中心黨委委員、總經(jīng)理助理。

另一位被“帶走”的高管喬玉良，于1987年7月參加工作，2003年6月進(jìn)入廣發(fā)銀行廣州分行工作，擔(dān)任該行資金部總經(jīng)理職務(wù)；2004年11月調(diào)任廣發(fā)銀行廣州分行人力部總經(jīng)理。在該崗位任職7年有余，2012年3月，喬玉良升任廣發(fā)銀行人力部副總經(jīng)理。后于2018年6月任廣發(fā)銀行監(jiān)察部副總經(jīng)理。2019年8月，喬玉良升任廣發(fā)銀行黨委巡視辦副主任，2020年5月升任黨委巡視辦主任一職。

值得一提的是，廣發(fā)銀行在去年9月份就有一位高管“落馬”。據(jù)中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)消息，2021年9月7日，廣發(fā)銀行原黨委書記、行長(zhǎng)趙勇因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，被開除黨籍。

曾多次接千萬級(jí)罰單

梳理還發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)銀行因?yàn)檫`規(guī)問題，曾多次接千萬級(jí)罰單。

2021年4月初，因存在多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，廣發(fā)銀行兩處分行被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)兩地分局合開四張罰單，累計(jì)處以罰款共計(jì)1700萬元。泉銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號(hào)罰單顯示，因違規(guī)辦理商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)，員工行為管理不到位，辦公場(chǎng)所管理不到位，經(jīng)營(yíng)狀況不真實(shí)。銀保監(jiān)會(huì)泉州監(jiān)管局對(duì)廣發(fā)銀行泉州分行處以罰款合計(jì)1400萬元，對(duì)連3位相關(guān)責(zé)任人處以禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

同日的3號(hào)罰單則顯示，因廣發(fā)銀行泉州分行崗位相互制衡不到位;未落實(shí)對(duì)賬制度。泉州監(jiān)管局再次對(duì)該分行開出100萬元罰單處罰，并同時(shí)給與了一名相關(guān)責(zé)任人警告處罰。

此外，當(dāng)日的4號(hào)罰單則表示，由于泉州分行存在銀行賬戶管理不到位等違法違規(guī)事實(shí)，泉州監(jiān)管局給予了廣發(fā)泉州分行50萬元行政處罰，并同時(shí)給予相關(guān)責(zé)任人警告。

而在同日，廣發(fā)銀行的福州分行同樣被處以了150萬元罰款，罰款原因顯示是該行存在員工行為管理、處置不當(dāng)、同業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控管理不到位等問題，罰款單位為銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局。除去150萬元罰款，該張罰單還顯示，將對(duì)一位責(zé)任人予以取消高級(jí)管理人員任職資格六年的行政處罰，并同時(shí)給予另兩位責(zé)任人給予警告。至此，當(dāng)日廣發(fā)銀行兩分行被兩地監(jiān)管機(jī)構(gòu)累計(jì)開出1700萬元的行政處罰。

另?yè)?jù)2021年2月3日國(guó)家外匯管理局公開的多起銀行外匯違規(guī)案例顯示，2015年1月至2016年2月，因廣發(fā)銀行溫州分行未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十三條，對(duì)該行給予警告，出罰沒款1764萬元。

2020年9月4日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的行政處罰信息表顯示，廣發(fā)銀行因涉21項(xiàng)違法違規(guī)被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)沒收違法所得511.53萬元，罰款8771.53萬元，合計(jì)9283.06萬元。

2017年，12月8日，銀監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告，依法查處廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件，罰沒金額高達(dá)7.22億元，震動(dòng)金融行業(yè)。當(dāng)時(shí)監(jiān)管列舉了銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有12點(diǎn)，包括出具與事實(shí)不符的金融票證、未盡職審查保理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性、內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等等。

青島分行系省內(nèi)設(shè)立的第二家一級(jí)分行

公開資料顯示，廣發(fā)銀行于1988年9月成立，注冊(cè)資本114.08億元人民幣，總部位于廣州，是國(guó)內(nèi)最早組建的股份制商業(yè)銀行之一。其于2016年成為中國(guó)人壽集團(tuán)成員單位，在全國(guó)26個(gè)省（直轄市、自治區(qū)）和香港、澳門設(shè)立48家直屬分行、936家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

資料顯示，2021年6月27日，廣發(fā)銀行青島分行試營(yíng)業(yè)；2021年12月21日，廣發(fā)銀行青島分行正式開業(yè)。青島分行是廣發(fā)銀行第48家直屬分行，也是廣發(fā)銀行在山東省設(shè)立的第2家一級(jí)分行。