摘要：法院經(jīng)查實(shí)，湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司共向不特定社會(huì)公眾（主要為老年人）吸收公眾存款共計(jì)76億余元。其中，自2019年4月開始，被告人彭某一、彭某二在明知湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司資金鏈斷裂、無法支付業(yè)務(wù)員提成、出現(xiàn)大量集資人要求返本付息的情況下，明知沒有歸還能力仍然繼續(xù)吸收公眾存款，數(shù)額共計(jì)41894萬元。...

　　“只要投入2萬至15萬元不等，就能入住養(yǎng)老公司旗下所有的老年公寓，半年就可返息1000元至9975元?！庇捎谳p信湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司的允諾，10267人被騙投資7.6億余元，致使5.6億余元資金未能兌付。近日，湖南省湘潭市中級(jí)人民法院公開宣判了這起案件，被告人彭某一、彭某二犯非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，分別被判處有期徒刑十九年、有期徒刑十七年，并處罰金90萬元、80萬元，并責(zé)令兩被告人對(duì)未兌付資金承擔(dān)連帶退賠責(zé)任。被告人劉某某、王某某、周某等21人犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處四年至二年不等的有期徒刑，并處20萬元至5萬元不等的罰金，責(zé)令21名被告人對(duì)未兌付資金承擔(dān)連帶退賠責(zé)任。

　　湘潭縣某老年事業(yè)有限公司于2011年11月30日注冊(cè)成立后，彭某某（已死亡）于2013年10月收購該公司，彭某某占股60％，其兩個(gè)女兒彭某一、彭某二各占股20％。之后，彭某某于2015年4月20日又成立湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司，下設(shè)28家關(guān)聯(lián)公司，其中在湘潭、寧鄉(xiāng)、常德、益陽、衡陽設(shè)立了5家分公司。公司經(jīng)營范圍為老年人、殘疾人養(yǎng)護(hù)服務(wù)；房地產(chǎn)的開發(fā)經(jīng)營、中介服務(wù)、咨詢服務(wù)；自有房屋、場地租賃；會(huì)計(jì)代理記賬，審計(jì)及稅務(wù)代理服務(wù)等。

　　2013年7月至2019年11月期間，湘潭縣某老年事業(yè)有限公司、湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司及其子公司、分公司在未取得中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的金融許可證的情況下，借投資養(yǎng)老公寓服務(wù)產(chǎn)業(yè)為名，通過在社會(huì)上發(fā)放宣傳單、會(huì)議營銷、組織參觀老年公寓、體驗(yàn)入住等手段，以按年支付9％至13％的消費(fèi)補(bǔ)貼為誘餌，與客戶簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議，并承諾到期返本付息。

　　湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司法定代表人為彭某某、總經(jīng)理湯某某（另案處理）、營銷總監(jiān)及財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人彭某一、公司出納彭某二。其中被告人彭某一主要負(fù)責(zé)制定營銷政策，定期召開會(huì)議向市場部下達(dá)吸收資金的任務(wù)以及財(cái)務(wù)部收支審核。被告人彭某二負(fù)責(zé)公司員工提成金額的發(fā)放、工程項(xiàng)目款項(xiàng)的發(fā)放等。湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司為吸收資金專設(shè)市場部，負(fù)責(zé)具體推廣宣傳養(yǎng)老公寓項(xiàng)目，執(zhí)行吸收資金的營銷政策，其中在湘潭設(shè)有9個(gè)業(yè)務(wù)部，在衡陽、寧鄉(xiāng)、易俗河、株洲、益陽、長沙等地設(shè)置相關(guān)負(fù)責(zé)人。各業(yè)務(wù)部長及分公司的相關(guān)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)部門業(yè)務(wù)員執(zhí)行吸收資金的營銷政策，以此獲取業(yè)績提成。

　　法院經(jīng)查實(shí)，湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司共向不特定社會(huì)公眾（主要為老年人）吸收公眾存款共計(jì)7.6億余元。其中已償付集資金額共計(jì)2億余元，未兌付資金余額共計(jì)5.6億余元，涉及集資債權(quán)人共計(jì)10267人。湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司非法吸收資金主要用于公司運(yùn)營及返本付息等。

　　其中，自2019年4月開始，被告人彭某一、彭某二在明知湖南某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司資金鏈斷裂、無法支付業(yè)務(wù)員提成、出現(xiàn)大量集資人要求返本付息的情況下，明知沒有歸還能力仍然繼續(xù)吸收公眾存款，數(shù)額共計(jì)4189.4萬元。

　　法院認(rèn)為，被告人彭某一、彭某二伙同被告人劉某某、王某某、周某等23人違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。在非法吸收公眾存款犯罪中，被告人彭某一、彭某二均系主犯。被告人彭某一、彭某二在明知沒有歸還能力仍然繼續(xù)吸收公眾存款進(jìn)行非法集資，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。在共同集資詐騙犯罪中，被告人彭某一、彭某二均系主犯。

　　被告人劉某某在部門非法吸收公眾存款共同犯罪中發(fā)揮了主要作用，系主犯。被告人王某某、周某等20人系公司業(yè)務(wù)員，在共同犯罪中起輔助作用，認(rèn)定為從犯，依法可以從輕處罰。

　　根據(jù)被告人的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，法院依法作出上述判決。

　　■法官提醒■

　　隨著人口老齡化加劇，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)需求增加，一些所謂養(yǎng)老機(jī)構(gòu)打著養(yǎng)老的名義，向社會(huì)公眾非法吸收資金，嚴(yán)重?cái)_亂金融管理秩序，侵害老年人合法權(quán)益。以養(yǎng)老為名實(shí)施的非法集資有以下特點(diǎn)：一、收取會(huì)員費(fèi)、保證金，承諾還本付息或者給付回報(bào)；二、銷售產(chǎn)品會(huì)員卡、優(yōu)惠卡，讓老人存入一定資金，還承諾在不能入住的情況下，按預(yù)存金額的一定比例返還本金和高額利息；三、打著投資養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老基地、養(yǎng)老建設(shè)項(xiàng)目等名義，以返本銷售、售后包租、約定回購等方式非法吸收公眾資金。

　　從表面上看，這些非法集資項(xiàng)目顯示了極大的誘惑性，既能提供養(yǎng)老服務(wù)，又能提供一定收益，受到老年人的歡迎。老年人在做投資理財(cái)之前，一定要先向子女以及民政、市場監(jiān)管、金融等有關(guān)部門咨詢，不要輕信他人。如果發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，要及時(shí)向民政、市場監(jiān)督或公安等部門舉報(bào)。

責(zé)任編輯：魏悅

內(nèi)容來源：中國法院網(wǎng)